Bước vào năm mới, câu hỏi đầu tiên của giới đầu tư không còn là "cổ phiếu nào sẽ tăng vọt" mà đã chuyển sang việc làm thế nào để bảo toàn tài sản và phát triển bền vững giữa những diễn biến thị trường khó đoán.
Trong cuộc trò chuyện với CNBC Select, ông Michael Sonnenfeldt, nhà sáng lập mạng lưới TIGER 21 kết nối các cá nhân sở hữu tài sản ròng khổng lồ, đã chia sẻ một thực tế đáng chú ý: thay vì mải mê "săn đỉnh, bắt đáy", tầng lớp siêu giàu đang quay lại với những chiến lược căn bản nhất.
Điều đáng nói là những chiến lược này không hề tốn kém hay phức tạp. Với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ tài chính tại Việt Nam hiện nay, một nhà đầu tư với nguồn vốn khiêm tốn hoàn toàn có thể vận dụng ba nguyên tắc dưới đây để xây dựng nền tảng tài chính vững chắc cho bản thân.
Nhà đầu tư giàu có lên kế hoạch bằng kỷ luật và đa dạng hóa và bạn cũng có thể làm điều tương tự (Ảnh: MarketWatch).
Tư duy của chủ doanh nghiệp, không phải người giao dịch
Trong khi các nhà đầu tư mới vào nghề thường bị cuốn theo biểu đồ màu sắc từng phút từng giây thì giới thượng lưu lại có cách tiếp cận hoàn toàn khác biệt. Ông Sonnenfeldt nhấn mạnh rằng, những người giàu có cam kết gắn bó lâu dài với tài sản thay vì theo đuổi lợi nhuận tức thời.
Triết lý của họ vô cùng minh bạch: Nếu không nắm rõ giá trị thực của một doanh nghiệp, tốt nhất đừng rót vốn vào. "Nếu bạn không biết cổ phiếu này xứng đáng ở mức giá 15 hay 20, thì tốt nhất đừng chạm vào nó", ông Sonnenfeldt chia sẻ. Điều này có nghĩa trước khi chạm nút "Mua" trên ứng dụng giao dịch, bạn phải thực sự hiểu doanh nghiệp đó tạo ra doanh thu từ đâu, tỷ suất lợi nhuận như thế nào và triển vọng phát triển ra sao.
Bài học dành cho nhà đầu tư rất rõ ràng: Hãy nghiên cứu kỹ lưỡng trước mọi quyết định. Việc nắm giữ lâu dài các cổ phiếu chất lượng sẽ giúp bạn tránh được cái bẫy tâm lý bán tháo khi thị trường dao động, đồng thời tận hưởng trọn vẹn thành quả từ sự tăng trưởng của nền kinh tế.
Phân tán rủi ro thông minh qua các quỹ ETF
Một thực tế không mấy dễ chịu là ngay cả các chuyên gia cũng khó có thể chiến thắng thị trường một cách liên tục. Chính vì vậy, thay vì đau đầu lựa chọn từng cổ phiếu riêng lẻ, nhiều nhà đầu tư giàu có lựa chọn cách sở hữu toàn bộ thị trường thông qua các Quỹ chỉ số hoặc Quỹ hoán đổi danh mục.
Tại Việt Nam, công cụ này ngày càng trở nên phổ biến và dễ tiếp cận. Thay vì cầm 100 triệu đồng để mua cổ phiếu của một công ty duy nhất rồi lo lắng triền miên, bạn có thể đầu tư vào một quỹ ETF theo dõi chỉ số (chẳng hạn như VN30 hay các chỉ số quốc tế như S&P 500 nếu có điều kiện tiếp cận). Lúc này, nguồn vốn của bạn được phân bổ đều vào một rổ các doanh nghiệp hàng đầu.
Theo ông Sonnenfeldt, theo dữ liệu lịch sử, các chỉ số lớn như S&P 500 mang lại mức lợi suất trung bình khoảng 10% mỗi năm trong dài hạn. Đây là con số lý tưởng với mức rủi ro thấp hơn rất nhiều so với việc tự mình "lướt sóng". Đối với nhà đầu tư cá nhân, đây là chiến lược khôn ngoan để tích lũy tài sản với chi phí quản lý cực kỳ thấp, không đòi hỏi kiến thức chuyên sâu mà vẫn để tiền sinh lời tự động.
Bất động sản phiên bản mới với ngân sách hạn chế
Bất động sản luôn là lựa chọn ưa chuộng của tầng lớp thượng lưu để tạo dòng tiền ổn định. Tuy nhiên, rào cản lớn nhất của kênh này chính là yêu cầu vốn khổng lồ, lên tới hàng tỷ đồng, cùng với quy trình pháp lý rắc rối. Nhưng trong năm 2026, câu chuyện đã có sự thay đổi.
Ông Sonnenfeldt đề xuất một công cụ hiệu quả cho nhà đầu tư đại chúng: quỹ tín thác đầu tư bất động sản. Nói một cách đơn giản, thay vì mua cả tòa nhà, bạn mua cổ phần của công ty sở hữu tòa nhà đó. Tại Việt Nam, mặc dù mô hình này chưa thực sự phổ biến như ở Mỹ, nhưng nhà đầu tư hoàn toàn có thể tiếp cận gián tiếp qua các mã cổ phiếu doanh nghiệp bất động sản dẫn đầu hoặc các quỹ ETF tập trung vào nhóm ngành này trên thị trường chứng khoán.
Ưu điểm của phương pháp này là tính thanh khoản cao (dễ dàng mua bán qua ứng dụng chứng khoán) và không phải lo lắng về khâu quản lý, vận hành. Theo dữ liệu lịch sử quốc tế, mức lợi suất của kênh này dao động khoảng 8 đến 10%. "Xét về các yếu tố rủi ro, lợi nhuận và công sức bỏ ra, mua chứng chỉ quỹ bất động sản vẫn là lựa chọn tối ưu cho người không chuyên", ông Sonnenfeldt khẳng định.
Thông điệp từ TIGER 21 vô cùng rõ ràng: Sự giàu có không đến từ những cú "all-in" may rủi, mà đến từ kỷ luật và phương pháp đúng đắn. Dù bạn đang sử dụng các ứng dụng đầu tư phổ biến tại Việt Nam hay các nền tảng quốc tế, việc áp dụng tư duy dài hạn, đa dạng hóa danh mục bằng ETF và tiếp cận bất động sản qua thị trường chứng khoán chính là bộ ba chân vững chắc nhất cho năm 2026.
Hãy ghi nhớ rằng, bạn không cần giàu có mới bắt đầu đầu tư, nhưng bạn cần đầu tư đúng phương pháp để trở nên giàu có.
