Các gia đình siêu giàu châu Á đang bước vào đợt chuyển giao tài sản lớn nhất lịch sử, nhưng nhiều nơi chưa sẵn sàng.
Khảo sát 60 văn phòng gia đình cho thấy 70% thường xuyên bàn về thừa kế, song chỉ 30% có kế hoạch được văn bản hóa. Khi nói đến kế nhiệm, tỷ lệ này còn 23%. Nhiều câu hỏi cốt lõi như “ai nhận gì”, “ai nắm quyền khi người đứng đầu rút lui” vẫn chưa có lời giải rõ ràng. Dù 77% có quỹ tín thác và 67% có di chúc, các công cụ này tồn tại rời rạc, thiếu một chiến lược quản trị tổng thể.
Phần lớn văn phòng gia đình ở khu vực còn khá “trẻ”: 75% thành lập sau 2010, phản ánh tốc độ tạo lập tài sản nhanh. Quyền quyết định vẫn tập trung ở thế hệ 1-2, trong khi thế hệ 3-4 bắt đầu xuất hiện nhiều hơn trong các cuộc họp, làm gia tăng áp lực phải chuẩn hóa cơ chế vận hành.
Về đầu tư, private equity là “động cơ tăng trưởng” được ưa chuộng nhất: 87% đã tham gia, chiếm trung bình 18,1% danh mục. Nhiều gia đình kết hợp đầu tư trực tiếp để nắm quyền kiểm soát và đầu tư qua quỹ để đa dạng hóa. Đồng thời, 55% đã có quy định chính thức về định hướng đầu tư, 15% đang xây dựng.
AI và công nghệ số được kỳ vọng nâng hiệu quả, với 80% dự định tăng đầu tư 3-5 năm tới. Nhưng nỗi lo cũng lớn: 63% sợ rủi ro dữ liệu, 57% ngại chi phí, 45% thiếu hiểu biết nội bộ. Hiện 57% đã dùng một số công cụ AI, còn 33% gần như chưa số hóa.
Khoảng trống giữa “ý định” và “hành động”, cộng với quản trị kế nhiệm chưa bài bản, là rủi ro lớn nhất khiến tài sản dễ thất thoát khi sang thế hệ mới.
